ツールはどう活用するか・・・

魚の絵しか描けない保険屋こと魚画伯です。
今日は、10月から新しいライフプランの
パソコンシステムが更新され使い勝手が
よくなった事を受け、会社の先輩に
小生のライフプランについてパソコンを使いながら、
シミュレーションしていただきましたダブルハート
3匹の子供たちの教育資金のために漠然と
貯蓄しておりましたが、いざこうしてデータとして
出てきた一覧表を見るとおかげさまで
いろいろな氣づきがありました四つ葉
うわぁ~、この年から数年間
教育資金として負担が増大するなど・・・びっくり
raihu.JPG
はっきり目に見えてくると
資金計画の甘さが露呈してきましたびっくり
なんとなく、かかるんだろうとは覚悟していましたが、
今までかなり漠然としていたので、
先輩の「びっくりしただろ?」のセリフに
何も言葉が出なかった今日この頃です失敗ぼーぜん失敗
頭の中は、Jウォークの
「何も言えなくて夏」が流れていましたウィンク
今までのツールとしてパソコンのシステムを
試してきた事がございましたら、
「どうせ保障がいっぱい必要になるように
出来ているんだろう~」という偏見がありました雫
だったらお客さんにいろいろな考え方や
価値観をお伺いして手書きで計算し、
保障額をムリ・ムラ・ムダなく設計しるのが正しい
と思っていましたが・・・
こうして万が一、万が一という暗い話しばかりでなく、
生きていく上で、かかるであろう資金計画を
目の当たりにしてこのライフプランの
シミュレーションの大切さをまざまざ感じる
今日この頃ですきらきら
「ハセ、こういう事は、
今日のハセも含めて、みんな自分では、
氣がつけないんだよひらめきひらめきひらめき
この事に今日氣づけたんだから、
大切な人にも保険に入る入らない
以前に・・・・
この情報伝えたくなっただろううっしっし
と言われました。
「いや~、伝えたいという信念が
更に深まりましたが、
自分の資金計画表を見ていたら、
45歳から9年間ものすごいお金が
出て行くと考えたら、
氣持ち悪くなってきました~失敗
「ハセ、そこに氣がついただけでもいいじゃん、
でもその事に今、氣がつくのと、
これから先10年後に氣がつくのどっちがいい?」

「そりゃぁ、先輩、今の方がいいですスマイル
「おっしゃるとおり、流石ハセうっしっし
本当にこの先輩は、
人をその氣にさせるのが上手であるスマイル
まさに達人スマイル
将来に向けて対策を実行するのは、
小生も含めて本人ぐー
いくらこの業界に12年いるからと言って、
「もっともらしくこうした方がいいですよ」
なんてかっこつけてアドバイスするふりはしたくない雫
でも、いつ教育資金が重なるのか、
住宅ローンはいつ終わるのか・・・など
普段日常生活を送る上で
自分では氣がつきにくいライフプランを
ビジュアル化して分りやすく伝える事は、
【今も将来も役に立つ話】として、
伝え続けようと決心する今日この頃です四つ葉
先輩の言葉に、
「この話しが積立保険などの追加契約に
すぐつながるかもしれないし、今でなくて、
将来の契約につながるかもしれないし、
もしかしたら、つながらないかもしれないひらめき
でもこの資金計画の話を伝える事そのものに、
信頼としてお客さんと更に繋がったら最高だよねきらきら
とおっしゃって下さったのがとても印象的でした四つ葉
まったくその通りだと思う今日この頃ですスマイル

 

今日も勇氣と信念を持って
【今も将来も役に立つ話】を通して
喜びと感動を届けるために、
アポを取り続けます。

そんな話しで盛り上がった後、先輩の号令が入った。
「さあ、テレアポの前に氣合い入れるために懸垂だうっしっし

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10 件のコメント

  • もしかして、今回のことで長谷川さん、やがて“ファイナンシャルプランナー”への道のきっかけになる?

    私どもも大変なお金が出ていった時期があります。
    我が家の子どもたちは二人とも東京の大学でしたので、授業料より下宿代や食事代にかかり、送金に目が回りそうでしたよ。

  • 武魂さん
    いつもありがとうございます。
    7年後からの9年間
    勝負です。
    でもこの勝負は
    子供たちが無事に
    育ってきてくれた事が
    前提となっています。

    育ってくれる事に
    感謝し、親としては
    一生懸命資金計画
    していきたいと思います。

    今思うと、そんな思いを
    して親が大学まで入れて
    くれたのに、あまり
    勉強しなかったこと
    反省している今日この頃です。

  • リエさん0037さん
    いつもありがとうございます。
    そうだったんですね。

    その乗り越えたリエさんだから
    今こうして幸せに精力的に
    日々を送っていらっしゃるんですね。

    言葉に重みが伝わってきます。

  • こんにちは。
    そのようなシュミレーション10年前に知りたかったです。
    只今、なんとなく過ごした10年後の出費を目前にあたふたとしております。経済の先行き不透明さに自営業者としては毎日が戦争 いや不安材料で頭が痛い!

    私の性格上 なんとかなるさと。。。。^^!考える事で冷静さを装ってる次第です。

  • ナイトサファリさん
    いつもありがとうございます。
    大丈夫ですよ。
    理事長をやってのけた
    ナイトサファリさんですもの。

    素敵な大先輩に
    乾杯(笑)

  • sunny-smile2005さん
    いつもありがとうございます。

    「なんとかなるさ・・・」
    そういう氣持ちは氣持ちで
    大事です。

    霧のかかった目の前の
    景色を変えたいのであれば、

  • ご無沙汰しています。

    確かに早い段階で、こんなツールを活用できたら、
    マネープランも立てやすいですね~!!

    我が家は結構場当たり的にここまでやってきちゃったな~…と反省しております。^^;
    いやはや、でも、頑張らなくっちゃ!

  • green-mintsさん
    ご丁寧にありがとうございます。
    小生でお役に立てる事が
    ございましたら、ご一報ください。

    いつも心あたたまるお言葉
    感謝してます。

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